2025년 종합소득세 신고 기간은 5월 1일부터 5월 31일까지입니다.
프리랜서, 1인 사업자, 임대소득자, 플랫폼 종사자 등 수많은 국민이 해당 기간 동안 세금 신고를 완료해야 합니다.
세무사를 쓰지 않고도 홈택스를 활용하면 10분 내외로 간편하게 신고가 가능합니다.
이번 글에서는 초보자도 따라 할 수 있도록 홈택스를 이용한 종합소득세 신고 방법을 단계별로 안내해 드리겠습니다.
홈택스 종합소득세 신고 대상자
종합소득세는 다양한 소득이 종합적으로 발생한 경우 1년에 한 번 국세청에 신고해야 하는 세금입니다.
| 주요 대상자 | 설명 |
| 프리랜서 | 원고료, 강의료 등 사업소득 발생자 |
| 1인 자영업자 | 간이·일반과세자 모두 포함 |
| 플랫폼 노동자 | 배달앱, 대리기사, 크리에이터 등 |
| 부동산 임대소득자 | 월세 등 소득이 있는 경우 |
| 복수소득자 | 근로소득 이외에 소득이 추가 발생한 경우 |
2024년 귀속 소득에 대한 종합소득세는 2025년 5월 중 신고해야 합니다.
홈택스로 종합소득세 신고 준비물
신고 전 아래 항목을 준비해 주세요.
- 공동 또는 금융인증서
- 본인의 사업자등록번호 또는 주민등록번호
- 2024년 귀속 소득 자료
- 원천징수영수증
- 사업소득 총수입과 필요경비 자료
- 임대소득자: 임대차계약서, 관리비 자료 등
- 세액공제 자료
- 신용카드 사용 내역
- 교육비, 의료비, 기부금 등 공제 증빙
홈택스로 종합소득세 신고하는 방법
아래 단계만 따라오면 10분 안에 신고를 마칠 수 있습니다.
국세청이 사전 채워주는 신고서도 있으므로 무소득자나 간단한 사업자는 5분 내에 끝낼 수 있습니다.
1단계. 홈택스 접속 및 로그인
- 주소: https://www.hometax.go.kr
- 상단 우측 [로그인] 클릭
- 공동 또는 금융인증서로 로그인
2단계. 종합소득세 신고 메뉴 진입
- 메인 화면에서 [신고/납부] 클릭
- [세금신고] > [종합소득세] 선택
- [정기신고 작성] 또는 [간편신고] 클릭
간편신고 대상자인 경우, 사전채움 서비스로 자동 계산된 신고서가 열립니다.
3단계. 인적사항 및 소득 종류 선택
- 본인의 인적사항 자동 입력 확인
- 해당 소득 종류 체크
예: 사업소득, 기타소득, 근로소득, 연금소득 등
4단계. 소득금액 입력 및 증빙자료 반영
- 원천징수영수증 자동 반영 여부 확인
- 본인이 직접 입력해야 하는 경우
- 총수입금액
- 필요경비
- 단순경비율 또는 기준경비율 적용 가능
사업소득자는 간편장부 또는 복식부기 여부에 따라 항목이 다르게 표시됨
5단계. 세액공제 항목 입력
- 본인 및 가족의 공제 항목 입력
- 보험료, 의료비, 교육비, 신용카드 사용액 등
- 국세청 연말정산 자료 자동 연동됨
해당 자료 누락 시 직접 입력 가능
6단계. 신고서 제출 및 납부서 출력
- 최종 결과 확인 후 제출
- 환급 또는 납부 예상 금액 자동 계산
- 납부서 출력 가능
- 전자납부 선택 시 계좌이체, 카드납부 가능
신고 완료 후 확인 방법
- 홈택스 > 마이홈택스 > 신고내역조회
- 종합소득세 항목에서 상태 확인
- [정상 접수], [환급 대기], [추가 납부 필요] 여부 확인 가능
신고기한 놓쳤을 경우 대처법
- 기한 후 신고하면 지연신고 가산세 10퍼센트 내외 부과
- 무신고 상태가 지속될 경우 20퍼센트 이상 가산세 부과
- 늦더라도 반드시 홈택스 또는 세무서를 통해 신고해야 함
자주 묻는 질문
Q. 홈택스에서 자동으로 계산해주는 소득은 믿을 수 있나요?
A. 대부분의 사업소득, 근로소득, 연금소득은 국세청이 보유한 자료 기반으로 정확히 반영됩니다.
다만 프리랜서의 경우 직접 수입과 경비를 입력해야 하므로 자료 누락 여부 주의가 필요합니다.
Q. 공동인증서 없이도 신고할 수 있나요?
A. 원칙적으로는 인증서가 필요합니다.
간단한 무소득자 신고는 일부 모바일 인증으로 대체 가능하나, 사업소득 신고 시 인증서 필수
Q. 납부는 언제까지 해야 하나요?
A. 신고 마감일과 동일하게 5월 31일까지입니다.
납부 지연 시 연체 이자가 부과되므로 신고 후 즉시 납부 권장
결론
홈택스를 활용하면 별도 세무사 없이도 종합소득세를 누구나 스스로 신고할 수 있습니다.
사전채움 서비스와 자동계산 기능을 통해 복잡한 계산 없이 클릭 몇 번으로 신고를 마무리할 수 있다는 점이 가장 큰 장점입니다.
아직 신고를 하지 않았다면 다음 사항만 확인하세요.
- 홈택스 로그인 가능한가
- 2024년 소득 자료 정리되어 있는가
- 공제 가능한 자료 확보했는가
- 환급계좌 등록이 완료되었는가
모두 완료되었다면 지금 바로 홈택스에서 신고를 시작해보세요.
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